Диверсификация, как страховка от невежества — вот что утверждает Уильям О’Нил, американский писатель и успешный предприниматель. Для того чтобы лучше понять это утверждение, давайте рассмотрим двух вымышленных персонажей: Васю и Петю. У обоих есть 400 тысяч рублей, но они по-разному распорядились этой суммой. Вася решил купить акции одной известной компании, в то время как Петя разнообразил свой портфель, приобретя акции десяти компаний из разных отраслей.
Через год акции Васи подешевели, и он понес убытки, в то время как у Пети 7 из 10 акций также упали в цене, но оставшиеся выросли в несколько раз, обеспечив ему значительную прибыль. Была ли это удача? Скорее всего нет, так как согласно теории вероятности Петя изначально был ближе к успеху благодаря диверсификации.
И если мы представим себе ситуацию, когда инвестированы не только акции десяти компаний, а тысячи, включая зарубежные рынки, то это уже будет полноценная диверсификация.
Такой подход встречается в различных сферах жизни: компании диверсифицируют производство, рынки сбыта, используют разные валюты. Важно помнить не только о разнообразии компаний в портфеле, но и об их принадлежности к разным отраслям промышленности.
Несмотря на то что некоторые известные предприниматели и инвесторы, такие как Уоррен Баффет и Роберт Кийосаки, выражают критику по поводу диверсификации, факт остается фактом: профессионалы применяют этот метод и будут продолжать делать это. Мой личный принцип заключается в том, чтобы прежде всего стремиться сохранить свои средства, а затем уже думать о заработке.
Американский инвестор и филантроп Джордж Сорос подчеркивает важность оценки рисков перед покупкой ценных бумаг или валюты.
Профессионалы утверждают о допустимом размере риска на уровне 2% от имеющихся средств. Это связано с высокой вероятностью серии убыточных операций. Представьте себе ситуацию, когда вы ошибаетесь 10 раз подряд — такое возможно.
В результате потери составят всего лишь 20%, а если рисковать больше, можно легко потерять все до последнего цента.
Важным аспектом является также управление рисками — это целое направление деятельности как для банков, так и для крупных инвестиционных компаний. Если вы хотите инвестировать правильно, то стоит стать своим собственным менеджером по контролю за рисками.
Американский профессиональный трейдер Эд Сейкота указывает на то, что фундаментальные знания о рынке часто бывают бесполезными, так как рынок уже отразил их в ценах. Ещё одно правило опытных инвесторов заключается в глобальном видении рынка — необходимо правильно интерпретировать информацию и не переоценивать значение многих событий.
Если мы посмотрим на рынок широким образом, то станет очевидно, что цены двигаются по тенденциям. Некоторые годы цены активов падают, другие — возрастают; иногда наблюдается коридор колебаний цен.
Чтобы заработать на инвестициях нужно правильно определить текущую динамику цен и использовать соответствующий анализ рынка.
И конечно же необходимо помнить о временном факторе — сколько времени требуется для изменения цены финансового инструмента за день или другие периоды времени. Зная эту информацию можно получить статистическое преимущество и эффективно управлять своим портфелем.
Уоррен Баффет подчеркивает два основных правила успешного инвестирования: никогда не терять деньги и не забывать первое правило.
Именно поэтому многие профессионал…