Валюты, валюты… Какая разная штука! Одни стабильные, другие как на иголках. Все эти доллары, евро, иены, фунты стерлингов — резервные валюты, которые центробанки обожают. А вот у бедных и не очень развитых стран валюта часто куда-то пропадает.
Инфляция тут как злой волшебник: поднимает цены вверх, а стоимость валюту — вниз. Например, бедный венесуэльский боливар за 2020 год потерял целых 3000% своей ценности, а доллар всего лишь 1,36%. Может, лучше бы инвестор акции купил за доллары?
Рубль тоже не отстает: за год он потерял 4,9%, да и санкции его не раз покачнули. Так что если каждый месяц копить деньжищи без дела, то инфляция им пустит пыль в глаза. Валюты все дешевеют, но покупательная способность остается разной.
Например, сто рублей в 2011 году хватило бы на три кило гречки, а сейчас — только на два. Даже доллар не всемогущ: иногда он теряет больше, чем другие. Годовая инфляция японской иены всего 0,56%, а швейцарского франка минус 0,21%. Он еще и подорожал!
Стабильные валюты — это хорошо, но доходность от них скучновата. Риск есть у всех активов: чем больше прибыль возможна, тем выше вероятность проигрыша. Инвесторам нужно что-то среднее: не слишком рисковать и не слишком мизерно зарабатывать.
Поэтому они и придумали эту валютную диверсификацию: не все яйца в одну корзину! Выбирают несколько разных валют и спасаются от колебаний курса. Это имеет смысл — на курсы постоянно что-то влияет!
Если все время кладешь яйца только в одну корзину, то рискуешь остаться без завтрака. Сколько же нужно выбрать валют? J.P.Morgan советует минимум две-три.
И еще лучше — инвестиции по разным странам и отраслям. Наш российский фондовый рынок не самый разнообразный: больше трех четвертей компаний это энергетика, добыча и финансы. Если покупаешь ETF с российскими акциями — значит заглядываешь прямиком в эти сектора.
Америка тут не уникальна: больше половины фондового рынка завязано на IT, здравоохранение и товары первой необходимости. Почти так же и Китай: только там другие сектора — товары первой необходимости, телекоммуникации и финансы. Если покупаешь акции этих компаний за рубли — получается интересное сочетание: корпорации делают бизнес в долларах или юанях!
Инвестиции лучших секторов фондового рынка это как инвестиции в экономику страны целиком! Например, нефть уходит на задний план и страны начинают терять доходы — а значит их валюта слабеет. А IT-сектор быстренько растет: компании зарабатывают кучу бабла и привлекают новых клиентов!
Где-то наоборот: менее прибыльные активы компенсируются успешными. Угадать что будет прибыльно сложновато! Лучше по-разному раскидать деньжищи — чтобы одно провальное вложение компенсировалось другим успешным!
Какие же привлекательные активы можно купить? Некоторые доступны только через зарубежных брокеров с капиталом от 10 тысяч долларов!
И еще надо помнить про налоги… Тем временем мировые лидеры развиваются быстрее светских скоростей! Даже какой-то Chongqing вырос на 650%! Компании из разных стран и сфер жизни не так связаны между собой как хотелось бы… Поэтому инвесторам нужны разные активы для разного дохода!
Глобальные депозитарные расписки — это что-то новенькое для нас! Это сертификаты прав на ценные бумаги из-заграницы! Для обывателя доступны некоторые из них… Например… нет, Facebook у нас запрещен…