Квалифицированный инвестор — это такой финансовый гуру, который не просто вкладывает деньги, а делает это с умом и опытом. Такие крутые ребята могут играть на бирже как настоящие профи, потому что понимают, что делают, и готовы нести ответственность за свои инвестиции. Все мы, по умолчанию, начинаем как неквалифицированные инвесторы.
Можем только понемногу покупать какие-то там акции или облигации. За 2020 год в России появилось целых 4,5 миллиона новых инвесторов — это целая половина всех игроков на рынке. И вот Центробанк посмотрел на эту толпу и решил: «Надо же как-то защитить этих бедных дармоедов от сложных и рискованных штук».
Поэтому с 1 октября 2021 года в России будет два типа неквалифицированных инвесторов: «неквалифицированный особо защищаемый» и «неквалифицированный простой». Первые смогут играть только в безопасные инструменты, а вторые должны будут пройти специальный тестик, который пока еще разрабатывается.
Вознаграждение за статус квалифицированного инвестора — возможность играть в более рискованные, но и более прибыльные штуки: фьючерсы, акции зарубежных компаний за пределами S&P 500 и облигации других стран. Частники хотят этот статус ради денег: такие вложения могут принести больше капусты, чем акции крупных компаний. Но при этом они понимают и принимают все риски — можно и все потерять.
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, юридическим лицам нужно иметь дело с финансовыми рынками или иметь капитал от 200 миллионов рублей.
Обычно к таким относятся инвестиционные фонды, страховые компании, банки и тому подобное. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором брокерами или коммерческими банками.
Для этого нужно соответствовать определенным требованиям закона. Например, иметь не менее 6 миллионов рублей в различных активах.
Сделки с ценными бумагами должны быть проведены на минимальную сумму за последние четверть года.
Есть еще вариант — самому обучиться и получить сертификат специалиста финансового рынка или проходить экзамены для получения статуса квалифицированного инвестора. Нужно работать непосредственно с финансовыми рынками: заключать сделки с ценными бумагами или деривативами, управлять рисками или заниматься аналитикой.
В России нет единого государственного списка квалифицированных инвесторов. Каждая компания сама его ведет. Если вы получили статус в одной фирме, то для другой придется проходить всю процедуру заново.
Так что если хочешь быть крутым финансистом и играть на бирже как профессионал — готовься к серьезной проверке и испытаниям!